仮想通貨の資産運用において重要な戦略とは？注意点も解説

仮想通貨が広く知られるようになり、投資や資産運用の手段としても注目されていますが、リスクも伴います。

安定した運用を目指すには、しっかりとした戦略が欠かせません。

仮想通貨の資産運用では、価格の変動が激しいため、資金管理やタイミングを見極める判断力が求められます。

長期的な視点での投資や、リスク分散を図る戦略など、基本的な考え方を身に付けることでリスクを軽減し、資産を守りながら増やすことが可能です。

これから仮想通貨の資産運用を始めようとしている方に向けて、重要な戦略や注意点をわかりやすく解説します。

仮想通貨の資産運用において重要な戦略

早速ですが、仮想通貨の資産運用において重要な戦略について解説していきます。

• 販売所ではなく取引所で取引する

• 知識を身に付けるまでは長期保有

• 分散投資を徹底する

• 損切りラインを必ず設定する

仮想通貨で資産運用を行う方は、上記の点を確認しておきましょう。

販売所ではなく取引所で取引する

仮想通貨を資産運用に取り入れる際、取引方法を選ぶことは非常に重要です。

その中でも、「販売所」ではなく「取引所」を利用することが、取引コストを削減できます。

なぜなら、取引所では価格が透明であり、ユーザー同士が直接取引を行うため、実際の市場価格で仮想通貨を売買できるからです。

一方、販売所はプラットフォーム運営者が価格を提示し、その価格で取引が成立するため、取引所よりも価格が高めに設定されることが多く、結果として余計なコストがかかることになります。

また、販売所で取引を行うと、手数料が割高になるケースが多いため、資産運用においてはコストがかかってしまいます。

取引所では、ユーザー同士が取引を行うため、価格の決定が市場の需給バランスに基づいているため、相場の動きに合わせて、より有利な条件で取引ができる可能性が高く、長期的な資産運用には非常に有利です。

また、取引所ではレバレッジ取引やさまざまな注文方法も利用できるため、投資戦略の幅も広がります。

仮想通貨を資産運用に活用するのであれば、販売所よりも取引所で取引を行うようにしましょう。

知識を身に付けるまでは長期保有

仮想通貨投資を始めたばかりの方には、まず長期保有戦略をおすすめします。

市場の変動が激しい仮想通貨では、短期売買による利益を狙うのは経験者でも難しいです。

特に知識や経験が浅い段階での頻繁な売買は、大きな損失を招く可能性が高くなります。

長期保有には、じっくりと市場を観察しながら知識を蓄えられるメリットがあります。

価格の上下に一喜一憂することなく、仮想通貨の技術や将来性、市場の特徴を理解する時間を確保できます。

また、長期保有は税務上のメリットも期待できます。

頻繁な売買を行うと、その都度の確定申告が必要になり、税務処理が複雑になります。

一方、長期保有なら確定申告の手間を最小限に抑えられます。

仮想通貨投資を行う際には、まず基礎知識を身に付けることが大切です。

分散投資を徹底する

仮想通貨の投資では、特に分散投資が重要な戦略となります。

複数の通貨に資金を振り分けることで、市場の変動リスクを抑えながら、安定した運用を実現できます。

具体的には、時価総額の大きいビットコインやイーサリアムを中心に、異なる特徴を持つ複数の銘柄を組み合わせることをおすすめします。

例えば、決済用途に特化した通貨や、スマートコントラクトのプラットフォームとなる銘柄など、それぞれの用途や将来性を見極めて投資先を選びましょう。

また、投資金額の配分も重要なポイントです。

全資産の5〜10%程度を仮想通貨に配分し、その中でも各通貨への投資比率を調整します。

時価総額上位の通貨に7割程度、その他の通貨に3割程度を配分するのが一般的な目安です。

ただし、仮想通貨市場は価格変動が大きく、リスクを伴う投資対象です。

分散投資を行う際も、自己資金で無理のない範囲で投資を行い、定期的にポートフォリオの見直しを行うことが大切です。

損切りラインを必ず設定する

仮想通貨投資は、損切りラインの設定が重要です。

損切りラインの目安は、投資した金額の15〜20%程度で設定することで、大きな損失を防ぐことができます。

たとえば100万円を投資する場合、85万円まで価格が下がった時点で売却する決断を事前に決めておくことで、感情的な判断に左右されることなく、冷静な投資判断が可能になります。

仮想通貨市場は24時間365日動いており、急激な価格変動も珍しくありません。

そのため、損切りラインを設定していないと、「もう少し様子を見よう」という期待から売り時を逃してしまい、取り返しのつかない損失を被るケースも少なくありません。

損切りによって損失になるデメリットはありますが、損失を最小限にできるので、必ず損切りラインを設定しましょう。

仮想通貨投資をする際の注意点

次に、仮想通貨投資をする際の注意点について解説していきます。

• 初めは少額から行う

• 自分に合った投資スタイルを身に付ける

• パニック売りに気を付ける

いきなり取引をするのではなく、まずは「デモ取引」で感覚を掴んでからも一つの手です。

初めは少額から行う

仮想通貨投資を始める際に最も大切なのは、投資額です。

初めから大金を投資して失敗するケースが後を絶たないため、まずは自分の生活に影響のない範囲で少額から始めることをおすすめします。

仮想通貨市場は株式市場と比べて価格変動が激しく、24時間365日取引が可能です。

そのため、初めは少額投資がおすすめです。

例えば、月5,000円程度を投資に回すことから始めれば、投資の仕組みやマーケットの動きを実践的に学べます。

投資を始める前に、取引所の選び方や税金の仕組み、セキュリティ対策などの基礎知識をしっかりと身につけることも重要です。

少額投資なら、万が一損失が出ても心理的なダメージを最小限に抑えられます。

投資に慣れてきたら、徐々に投資額を増やすことを検討しましょう。

自分に合った投資スタイルを身に付ける

仮想通貨投資を始めるにあたって、最も大切なのは自分に合った投資スタイルで行うことです。

投資を始める前に、まずは自分の資金状況や投資目的を明確にしましょう。

生活に必要な資金は決して投資に回さず、余裕資金の範囲内で取引することが基本です。

また、短期的な利益を狙うのか、長期保有を目指すのかも考えておきましょう。

取引所の選択も重要なポイントです。

取引手数料の安さや使いやすさはもちろん、セキュリティ対策が充実した信頼できるプラットフォームを選びましょう。

日本国内の取引所であれば、金融庁への登録が必須となっているため、ある程度の安心感があります。

パニック売りに気を付ける

仮想通貨市場で最も警戒すべき状況の一つが、パニック売りです。

パニック売りとは、価格が急激に下落する場面で、多くの投資家が感情的に売却してしまう現象のことです。

例えば、ビットコインの価格が一日で30%も下落すると、不安から直感的に売却したくなりますが、このような急激な下落後に、価格が回復するケースも少なくありません。

パニック売りを避けるためには、投資前に明確な投資計画を立てることが重要です。

具体的な損切りラインと利確ラインを設定し、それに従って行動することで、感情的な判断を防ぐことができます。

また、投資資金は余裕資金に限定し、生活に支障が出ない範囲で運用することも大切です。

市場の変動に一喜一憂せず、長期的な視点で投資しましょう。

仮想通貨投資をする際に絶対に避けるべきこと

最後に、仮想通貨投資をする際に絶対に避けるべきことについて解説していきます。

• 運営元が不明な取引所の利用

• 架空の名義や他人の名義などを使用した取引

これから仮想通貨投資をする際は、上記の点を絶対に避けましょう。

運営元が不明な取引所の利用

仮想通貨投資を始める際、注意すべきポイントは取引所の選択です。

特に運営元が不明な取引所の利用は、詐欺に遭う可能性が高いです。

信頼できる取引所では、運営会社の所在地や代表者名、問い合わせ窓口などが明確に公開されています。また、金融庁への登録も済んでおり、セキュリティ対策も万全です。

一方、運営元が不明な取引所では、突然のサービス停止や資金の流出など、深刻なトラブルに巻き込まれる可能性があります。

過去には、運営元の実態が不明な海外の取引所で、顧客の資産が消失するケースが多発しています。

取引手数料が安いことや、魅力的な投資リターンを謳う広告に惹かれがちですが、必ず運営元の確認をしましょう。

安全な仮想通貨投資のためには、日本国内の金融庁に登録された取引所を選ぶことが大切です

架空の名義や他人の名義などを使用した取引

仮想通貨投資を始める際に、架空の名義や他人の名義を使用した取引は絶対にしてはいけません。

このような行為は、不正行為にあたるため、違法です。

取引所では本人確認が必須となっており、架空名義での口座開設は必ずバレてしまいます。

また、家族や友人の名義を借りることも違法です。

たとえ相手の同意があったとしても、法的責任を問われる可能性があります。

さらに、このような不正取引は発覚時に口座が凍結され、資産が没収されるリスクもあります。

最悪の場合、刑事罰の対象となり、懲役刑や罰金刑が科されることもあります。

安全な仮想通貨投資を行うためには、必ず自分の名義で正規の取引所に口座を開設し、本人確認手続きを適切に済ませることが大切です。